毎月分配型ファンド ランキング（投資信託検索結果）

投資信託は株式や債券などに投資を行い、利子や配当のインカムゲインを受け取ったり、株式や債券の売買によってキャピタルゲインを得たりして、運用収益を生み出します。この投資信託の運用収益を投資信託の決算日に配分したものを分配金と呼んでいます。毎月分配型ファンドはこの分配金が毎月受け取れるタイプの投資信託になります。

毎月分配型ファンドは、これから長期投資で資産を増やしたい人よりも、分配金を生活費の一部にしたいなど、分配金の受け取りを重視している人に向いている商品になります。毎月分配型ファンドは投資家の人気も高く、価格.com投資信託ランキングでも上位に入っています。

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毎月分配型ファンドに投資すれば、毎月必ず分配金を受け取れ、年間でもらえる分配金の総額をいまの基準価額で割った「分配金利回り」をみると、商品によっては年率で40％近くに達します。投資金額の4割が毎年財布に入る計算です。

分配金として支払うお金が多額になるため、投資先は高い配当金収入がもらえたり、利子が得られたりする海外の債券や株式、REITが中心です。中には、国内株式に高金利通貨や仕組みが難しい金融派生商品（デリバティブ）を組み合わせ、高分配を実現している商品もあります。

市況が変化し、保有している銘柄の成績が悪くなると、元本から分配金が支払われる商品もあるので、注意が必要です。

毎月分配型ファンドのメリットとは？

毎月分配型ファンドの最大のメリットは分配金収入の多さです。分配金利回りが年率20〜40％あるファンドも多いです。銀行預金の利息わずかで、株式の配当利回りも2〜3％にすぎないことを踏まえれば、じゅうぶんな運用成果といえます。また、毎月定期的なお金が受け取りたいという人には最適な商品です。そのお金で生活資金などに当てることができ、ゆとりある生活を送ることもできます。

毎月分配型ファンドのデメリットとは？

毎月分配型ファンドのデメリットや問題は投資元本の成長が見込みにくいことです。高い分配金利回りを実現できるだけの金融商品はまれで、運用資産から得る配当や利子だけでは分配金を支払えません。多くのファンドは、運用成果でまかなえない分を投資家から預かった資産を取り崩し、支払いにあてています。

つまり、自分の元本を取り崩して分配金を受け取っているのです。信託報酬も1％台半ばと、インデックスファンドと比べて高い商品が多いです。

インデックスファンドからファンドを探す

運用の仕組みが複雑で理解が難しい毎月分配型ファンドもあります。運用会社は高い分配金を維持するため、デリバティブを組み込むことがあります。「通貨や株式を売買する権利を売って得た収入を分配金にあてる」など「目論見書」で難しい説明をするファンドもあります。こうした戦略のファンドは、銘柄名に「プレミアム」の文字を加えていることが多いです。

このように分配型ファンドは定期的にお金がもらえるものの、元本支払いやよくわからない銘柄もあるので、購入する際には注意しましょう。

毎月分配型ファンドを選ぶ際は、目論見書で分配金を出す仕組みをきちんと確認し、理解できる商品設計のファンドに投資しましょう。
また、運用会社が公表する「運用報告書」では、分配金の原資も確認できます。「当期の収益」で分配金をまかなっている比率が大きいほど健全だといえます。

純資産の大きさも重要です。運用成績がふるわないファンドは、純資産を大きく取り崩して分配金を支払います。「預かった投資元本の一部を分配金として返還する」という自転車操業に陥る可能性もあります。その状況が続くと分配金が減り、ファンドが繰り上げ償還されるリスクも高くなるため、注意が必要です。

投資家に人気の毎月分配型ファンドは、主に外国のREITで運用する商品です。1兆円を超える純資産を抱えるファンドがいくつもあり、高い人気を誇っています。「投資に適さない」と判断された債券にあえて投資し、高利回りを確保する「ハイイールド・ファンド」への関心も高いようです。

さまざまな分配型ファンドがあるので、注意点に気をつけながら、自分に最適な投資信託を探してみましょう。

純資産が大きい人気の毎月分配型ファンドと分配金、特徴を紹介

資産クラス	銘柄名	分配金合計（※）	特徴
米国REIT	新光ＵＳ−ＲＥＩＴオープン	900円	米国の不動産投資信託証券(リート)に分散投資を行する毎月分配型ファンド。モーニングスター アワード「ファンド・オブ・ザ・イヤー 2015」受賞。
米国REIT	フィデリティ・USリート・ファンドB（為替ヘッジなし）	1,200円	米国の不動産投資信託(リート)の中で成長性の高いリートを選別し、分散投資を行う毎月分配型ファンド。毎月15日決算｡
世界REIT	ラサール・グローバルＲＥＩＴファンド	720円	世界各国の不動産投資信託(リート)を中心に投資を行い、高利回りの分配金を目指す毎月分配型ファンドです。毎月5日を決算日とし、収益を分配する。
米国などの投資不適格債券	フィデリティ・ＵＳハイ・イールド・ファンド	840円	米ドル建て高利回り事業債(ハイ・イールド・ボンド)に分散投資を行う毎月分配型の投資信託。Ba格以下またはBB格以下の格付けの事業債に投資を行ない高収益を目指す。
米国REIT	ダイワ米国リート・ファンド	1,200円	米国の不動産投資信託(リート)に投資し、市場平均を上回る利回りになることを目指す。毎月15日決算｡

※分配金合計額は2016年10月から直近1年間の合計金額を記載（1万口あたり）